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新型陷阱让人防不胜防!假业务员上门免费代办大额信用卡 套走办卡者数万元

2019年03月22日 10:31 0人参与  0条评论

  东莞阳光网讯 (全媒体记者 蔡先艳 袁伟星)银行发放信用卡会先对申请人进行综合评估,再确定其信用额度。日前,有人在网上发布消息,称自己是银行“信用卡代办人员”,可以上门免费代办大额度信用卡。东莞市民杨先生相信了这样的“信用卡代办人员”,结果钱没借到,自己账户上的钱反而不翼而飞。

  上门代办信用卡 骗走办卡者数万元

  杨先生在虎门做服装生意,因为春节后生意需要资金周转,于是想着多办一张额度大一点的信用卡。他在网上认识了一个自称是浦发银行业务员的刘某,说能免费帮这个忙。

  2019年2月初,刘某如约来到了杨先生的办公室,拿出一叠信用卡申请表要杨先生填写,同时要杨先生将身份证和已持有的信用卡放在桌面进行核对。大约在半小时之后,杨先生填好资料办完了所有手续,将刘某送出了电梯。当他回到办公室的时候却发现,自己原本放在桌面的一张信用卡不见了,随后收到银行发来的短信通知,信用卡账户内被扣除了25000元。

  为了挽回损失,杨先生当即打电话报警,而就在此时,他再次收到了银行的信息,另外两张银行卡也分别出现交易记录,三张银行卡共被盗刷45000元。

  杨先生回忆,当时台面非常凌乱,遮挡住了信用卡和身份证,最后刘某一收拾,就把银行卡卷走了。他怀疑,刘某是记住了卡号,下载了相关对应银行卡的APP,然后把银行卡号绑定,等银行发验证码之后,就以查征信为借口索要手机,窃取了验证码。

  冒用受害者身份信息 犯下多起类似案件

  无独有偶,就在今年春节前,沙田的李先生也遭遇了与杨先生类似的骗局,当时被人盗刷了2000元。沙田警方调查发现,自去年下半年到今年春节前这半年多时间以来,全市发生多起类似警情,作案手法以及犯罪嫌疑人的体貌特征高度相似。沙田警方串并确定了五起案件,认为是同一个人所为。

  警方调查发现,尽管这些案件作案手法高度相似,事主描述的犯罪嫌疑人体貌特征也大致相同,但嫌疑人次作案所使用的身份信息竟然几乎都是曾经的受害者,足见嫌疑人狡猾异常。

  在对类似案件进行串并侦查的过程中,警方发现,犯罪嫌疑人每次作案都没有在现场留下指纹等信息,在与受害人接触过程中还会有意识地规避现视频监控,整个作案过程很短,作案成功之后立即消失,而且行踪不定,具有一定的反侦察意识。

  尽管警方掌握线索比较少,但再狡猾的兔子也有露出尾巴的时候,今年2月17日,目标嫌疑在长安出现并以同样的方式对一名事主实施了诈骗,随后去一家美宜佳便利店套现。美宜佳的视频监控将套现过程拍了下来,随后警方通过技术手段确定了犯罪嫌疑人的真实身份。

  无业人员冒充银行业务员多次实施诈骗

  经过调查摸排,今年2月底,沙田警方最终将犯罪嫌疑人刘某成功锁定,并掌握其落脚点在常平镇站前路某公寓内,成功进行了抓捕。犯罪嫌疑人刘某起初只交代了一起涉案2000元的案件。在搜查出了他随身携带的9张信用卡后,在证据面前,他终于承认了十几起以办信用卡为名实施诈骗的犯罪事实。

  经审讯,犯罪嫌疑人刘某并不是银行的业务员,而是一名有着两次盗窃前科的无业人员。去年6月,刘某刑满释放后不思悔改,了解到有小企业主因急于资金周转,需要办理大额度的信用卡的情况之后,就将自己包装成某银行业务员并伪造了信用卡申请表,之后在网上发布免费上门代办大额度信用卡的信息。

  警方表示,刘某都是以上门为事主办理高额度信用卡的方式来获取受害人的信任,在事主填表的时候,分散受害人的注意力。因为信用卡一般都是绑定本人的手机的,所以刘某就会要求受害人提供手机来查询征信,并让受害人出示曾经办过的信用卡,以看看额度有多高为幌子,骗取受害人提供银行卡、身份信息和手机。通过查看手机来获取银行发过来的验证码。

  警方初步核实,在短短几个月时间内,犯罪嫌疑人刘某在东莞作案17起,惠州作案1起,涉案金额35万多元。目前,犯罪嫌疑人刘某已被依法刑事拘留,案件还在进一步深挖之中。

  循正规渠道办理 防范新型接触式犯罪类型

  警方提醒广大市民,这种以代办信用卡为由,窃取事主银行卡信息然后实施盗窃的案例并不多见,属较为新型接触式犯罪类型,值得大家警惕。

  警方表示,这类案件规避起来也不是难,如果需要办银行信用卡,不要想着投机取巧,不轻信所谓的信用卡代办机构或人员,要通过正规渠道、履行正常手续到银行办理,在持卡消费或办理相关业务的时候,保护好自己的动态验证码等个人关键信息,谨防上当受骗。

来源:东莞阳光网    编辑:苏婵关键词:
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