中国梦·劳动美⑬｜广东省五一劳动奖章获得者陈佩珊：当好“金融守门人”

洗钱，指的是不法分子将犯罪所得及其收益，通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化。金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。中国建设银行东莞分行业务员陈佩珊以高度的事业心和责任感，认真履行岗位职责，维护了社会的经济安全和金融稳定，于今年被授予“广东省五一劳动奖章”。

当金融交易达到一定金额或符合某种可疑特征时，金融机构应向有权机关提交大额和可疑交易报告，还可根据具体情况判断出涉嫌洗钱的可疑交易并上报。今年30岁的陈佩珊，是中国建设银行东莞分行的反洗钱业务骨干。她和同事们的工作日常，就是每天面对着海量的可疑数据，密切关注着洗钱高风险领域，认真履职做好客户身份识别和可疑交易分析研判工作。

从业以来，她认真履职做好可疑交易分析研判工作。一次协助反洗钱调查，涉及一万多个账户，她和同事们通宵达旦、废寝忘食，仅用了一周的时间就从中锁定了400多张涉嫌洗钱团伙资金划转的银行卡账号。

“反洗钱工作与业务安全发展息息相关。”陈佩珊说，“客户身份识别贯穿着所有业务流程，我们要努力提升分行反洗钱工作成效，为分行高质量发展保驾护航。”近年来建行东莞市分行的反洗钱工作质效不断提升，在系统内、同业均名列前茅，为防范化解重大金融风险和社会金融稳定做出了贡献。

工作中，陈佩珊始终坚持初心，想方设法为基层减负。她认真梳理相关制度文件和注意事项形成工作指引，并通过渠道与运营风险合规工作会议对基层反洗钱工作人员进行详细培训。坚持到网点调研了解网点反洗钱作业的痛点难点，针对网点反馈的意见和建议积极寻找有效的解决措施，优化系统和工作流程，经过一年多的努力，网点日常反洗钱作业量得到较大幅度压降，网点赋能减负得到良好工作成效。

业余时间，她刻苦研读各项反洗钱规章制度，通过了国际公认反洗钱师考试，全面梳理反洗钱工作重点，认真学习吸收上级行反洗钱先进工作经验并及时总结分析，对建行东莞市分行整体反洗钱作业水平起到了正面影响。她本人的专业素养也不断得到提高，连续三年被评为建行广东省分行反洗钱先进个人，2023年获评2022年度总行反洗钱先进个人。2022年，陈佩珊作为团队牵头人及主力骨干，代表单位参加东莞市金融系统反洗钱职业技能暨可疑交易分析研判竞赛，获团队一等奖，个人二等奖，被授予东莞市职工技术标兵称号，2023年获颁“广东省五一劳动奖章”。

中国建设银行东莞分行部门副经理陈小冰：“佩珊做事踏实，操作很规范，执行力强，工作配合度也好,她乐于助人,与同事相处融洽,积极向上。虽然工作繁琐、复杂，但她始终能有条不紊地处理事情，并且能坚持主动学习提升自己的专业能力，值得我们学习。”

“这对于我来说是莫大的荣誉，是组织对我工作的高度肯定。”荣获“广东省五一劳动奖章”这份荣誉，陈佩珊感慨道，“这项荣誉不仅属于我自己，它更属于我们光荣的集体，我深刻感受到自己的责任，我会把这份荣誉化为动力和干劲，在反洗钱专业领域进一步钻研、精进、提升，为筑牢分行合规安全防线做出自己应有的贡献。”

中国建设银行东莞分行副行长、工会主席杨志勇表示，接下来将建立建行东莞分行“劳模工作室”，发挥品牌的示范、辐射、带动效应，营造“学习劳模、争当先进”的良好氛围。

（记者 苏婵）